产品全称 | 国通信托-东兴197国购宿州党校棚改信托计划 |
发行机构 | 国通信托 |
产品状态 | 售罄 |
产品类型 | 组合投资 |
返 利 | 7000元 |
产品期限 | 18/24个月 |
发行规模 | 6亿 |
投资起点 | 100万 |
发行日期 | 2018-05-25 |
投资方向 | 商业贷款 |
所在地 | |
付息方式 | |
基准收益 | 8.5%~8.8% |
更多资料 |
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项目概况——交易对手
宿州国购是国购投资有限公司旗下公司,成立于2013年10月 23日,注册资本1亿元,主营业务为商业项目投资及运营管 理,房地产开发。 宿州国购系具体开发宿州党校及周边棚户区改造项目而成立 的项目公司,具备房地产开发二级资质。
项目概况——项目背景
本项目已纳入安徽省重点棚户区改造项目,截至目前已经完成前期土地招拍挂,项目四证齐全, 部分楼盘取得预售证。 项目建成后,其中安置房部分由政府通过土地款返还形式进行回购,剩余商业部分对外销售,同 时引入宿州市最大的地级市级平台公司宿州城投提供连带责任担保,本次保证担保已履行宿州市 级主管部门必要审批程序。
项目概况——区域位置
项目位于宿州市汴河中路与东昌路交 口东北角,东至观音堂巷、南至汴河 路、西至东昌路、北至顺河路,处于 宿州市正中心,项目所属商圈为市级 商业中心,以汴河中路、胜利路、淮 海中路交叉的“工”字状为中心的辐 射区。周边商业环境发达,包括商之 都、家乐福、大润发、苏宁、金饰店 、二中广场、学校林立,商业、办公 、休闲、娱乐一体化,地理位置非常 优越。
项目概况——抵押物分析
• 融资方为本项目提供在建工程抵押(包含国有土地使用权价值),该在建工程即本次用款项 目,评估价值为10.53亿元(备案总价值为13.95亿元)
交易对手简介——担保方(一)
宿州市城市建设投资集团(控股)有限公 司(简称“宿州城投”)为本项目提供无限连 带责任保证担保,宿州城投成立于2002年4月 29日,注册地为安徽省宿州市,注册资本10.84 亿元。宿州城投为宿州市人民政府独资公司, 直属市政府领导,是市级综合性投融资平台, 资产规模雄厚,总资产556.37亿元,负债率 50.58%,发债主体评级AA,发行债券评级为 AAA,融资具有较大的优势,主营业务收入以 市政基础设施建设收入为主,2017年实现营业 收入33.34亿元,净利润8.17亿元。
交易对手简介——担保方(二)
国购投资有限公司(或简称“国购投 资”)是一家以医疗教育、智能制造、产业 地产、现代金融四大产业板块为主体的综合 性、国际化的企业集团,公司拥有控股和全 资一级子公司14家,在职员工4000多人。 国购投资有限公司连续多年蝉联“中国 房地产开发企业100强”,2018年位列第 69位,安徽省第一。截止2017年末,总资 产447.91亿,净资114.83亿,负债率 74.36%;公司2016年累计发行公司债20亿 元,经联合信用评级有限公司评估,该债券 信用等级为AA,公司主体信用评级为AA
交易对手简介——实际控制人夫妇提供担保
袁启宏、胡玉兰夫妇为本项目提供无限连带责任保证担保。 袁启宏、胡玉兰分别持有国购投资 99.60%和 0.40%股权,是国购投资的实际控制人。 袁启宏,男,汉族,1970 年 7 月出生,安徽宣城人,无党派人士,研究生学历。曾任海南 三佳实业投资公司副总经理,合肥华源物业发展有限责任公司董事长,安徽国购投资管理有限公 司监事。现任国购投资董事长、总经理。十一届省人大代表,省工商联直属商会常务副会长,合 肥市蜀山区政协副主席,区工商联主席。 袁启宏间接控股 A 股上市公司司尔特(股票代码:002538),持股比例为 26%。目前,司 尔特流通市值为 66亿元,袁启宏持有其股票价值约为 17.16 亿元;参股安凯客车(000868)东 陵国际(000893)持股均超过5%。
投后管理方案
1、宿州市国资委及宿州市法制办为此次担保出具了审查确认文件。国购投资与宿 州城投签订了股权质押合同,进行反担保。宿州城投、融资方和银行签订了三方监 管协议,对本次贷款资金进行监管,防止资金挪用。
2、(1)抵押物保证金归集:项目方需要销售抵押在建工程时,项目方按照约定向 监管账户(项目方接受本次信托贷款的监管账户)缴纳不低于拟售的在建工程对应 的销售额本息合计的50%的保证金后,资金方同意给予解除该部分在建工程抵押用 于销售,解压保证金缴纳达5000万元以上,企业可选择将保证金用于提前还款。
(2)还款本息归集方案:自信托计划第N期到期日前两个月的5个工作日内、 到期日前一个月的5个工作日内,到期日前的5个工作日三个时间节点,分别归集第 N笔信托贷款本金总金额的20%、30%、50%(即剩余该期本金总金额)。