还款来源
1.标的项目销售收入(整体可售货值合计108亿,目前项目首期地块四证齐全,部分已取得预售证)2.政府土地返还款(按照土地款85%返还比例计算,土地返还款预计23亿)3..恒大地产集团统筹(2019年权益销售金额5782亿元,主体评级AAA)
资金运用
向项目公司进行股权增资,最终用于恒大书院项目建设
风险控制
风控措施1)提供恒大金碧天下XD-11片区002-5地块、053-5住宅地块第一顺位抵押,抵押物合计价值约15.2亿元,对应第二阶段募集规模10.62亿,抵押率不超过70%2)信托计划直接持有49%项目公司股权,派驻董事行使重大事项一票否决权,剩余股权设置随同处置权且不得对外质押3)恒大地产为项目公司分红提供差额补足,同时远期受让信托计划持有的49%股权4)信托计划成立后4个月内取得首批地块四证(满足432条件)5)设立资金监管项目采取受托支付,仅用于太原书院项目开发建设6)销售回款账户严格监管,仅用于项目建设和归还信托本息,项目整体销售达到70%需全部归还信托借款本息,信托资金到期前1个月需要进行资金归集
收益明细
预期收益 率12个月:100-300万(不含)7.3%,300-1000万(不含)7.5%,1000万以上协议18个月:100-300万(不含)7.5%,300-1000万(不含)7.7%,1000万以上协议24个月:100-300万(不含)7.7%,300-2000万(不含)7.9%,1000万以上协议产品规模信托计划总规模25亿,第一阶段规模2.18亿(已成立)、第阶段规模10.62亿(本次募集)、第三阶段12.2 亿产品期限 分为12个月(10亿)、18个月(7.5亿)、24个月(7.5亿)(满6个月融资人可以提前还款)【返现规则】12个月100万返3000,300万返9000,1000万返20000, 18个月100万返5000,300万返15000,1000万返50000, 24个月100万返6000,300万返18000,1000万 返60000